3月29日，招商银行发布《2023中国高净值人士 调研报告》。据了解，此次对高净值人士 需求的调研样本量超千份，由招商银行私人银行与北京师范大学中国公益研究院合作开展，于2021年和2022年分两次开展全国范围内的高净值客户问卷调查，并对部分客户进行深度访谈。

    报告整体呈现了高净值人士的 认知和实践现状，揭示了 与家风建设、精神传承的关系，为 行业发展以及金融机构 服务升级提供洞察和建议。

    招商银行行长助理王颖表示，招商银行关注到客户越来越多地将公益 与财富管理相结合，通盘规划而非“一捐了之”。为此，招行积极发挥财富管理优势，助力“财富向善”，服务客户 需求。此次发布《2023中国高净值人士 调研报告》，也是因应高净值人士对公益 事业的诉求而进行的探索。

    调研发现，高净值人士踊跃参与 活动。八成以上受访者参与过捐款捐物、志愿服务等活动；四成以上受访者表示未来十年还会进一步增加 投入。除了回馈社会外，受访者也意识到 给自身及家庭带来种种积极影响，包括“传承优良家风”“促进家庭团结”“发展高质量朋友圈”等；多数受访者都把 作为培养下一代的必要安排，如鼓励孩子日常行善、参与亲子公益活动、支持孩子在公益机构实习等。

    数据显示，捐赠额达1000万元及以上的大额捐赠人更关注“教育、科学、文化、卫生、体育”等发展类议题。大额捐赠人倾向使用现代 工具的比例更高，基金会、专项基金、 信托、影响力投资等均有涉猎。其他高净值人士则更关注“扶老、救孤、恤病、助残、优抚”等议题，以“直接帮助”为主。不过，不管是大额捐赠人还是其他高净值人士，“扶贫济困”都是他们首要关注的议题。

    报告指出，越了解公益 的高净值人士， 参与率越高、捐赠投入规模也越大。其中，对 “非常了解”的受访对象， 参与率达96.8%；“一般了解”的群体参与率为87.1%；“不太了解”的人士 参与率为72.9%；对 “完全不了解”的参与率为57.8%。报告提到，不了解 的受访对象捐赠水平最高为百万元，而非常了解 的受访对象捐赠规模达亿元及以上。

    企业家群体是 事业的积极参与者。研究发现，他们的 事业始于“回报社会”、重视“社会需求和政策引导”，兼顾个人兴趣和优势，非常强调 机制建设和可持续发展。他们有较强的号召力，带动亲朋好友、员工参与 ，整体上呈现出鲜明的家国情怀、社会责任感、实干兴邦和锐意创新的使命感。历年捐赠报告显示，企业捐赠占到全国捐赠总量的70%以上；20%以上受访高净值人士通过“企业社会责任”参与 ；69.9%的支持扶贫济困和乡村振兴议题。

    研究还发现，女性参与 更亲历亲为，愿意更多投入志愿服务、参访公益机构或项目点。数据显示，参与志愿服务的女性和男性比例分别为40.1%和32.1%；参访公益机构或项目点的女性和男性比例分别为22.7%和20.2%。

    同时，报告也指出，对 的认知不足，仍是制约 参与度的重要因素。有不少尚未参加公益 活动的受访对象表示“没有信赖的渠道”“不了解政策”，且有半数以上高净值人士对 信托感到陌生；受访高净值人士尚未开展家族 规划的主要原因也是“对家族 规划缺乏了解”及“对运作的规律、政策规定不了解”。

    报告指出，高净值人士期待得到更专业化和多样化的 服务。其中，受访对象最期待的 服务是“ 机构及项目推荐”（43.1%），其次为“ 架构涉及”（40.9%），再次为“ 资金的投资理财服务”（37.1%）和“ 相关税务咨询”（35.2%）；私人银行及下设的家族办公室客户是受访者规划家族 的首选。

    对于上述问题和挑战，该调研报告也提出了相应建议，即引导更多高净值人士参与 并创造社会价值，提供更多专业服务。在服务供给层面，应面向不同资产规模、不同 认知阶段、不同 参与程度的高净值人士的多样化需求，提供有针对性的 咨询、配套落地支持等服务选项或者一揽子解决方案；在 环境和社会氛围层面，应着力完善 法律配套政策、提升各界 认知水平、优化 行业生态、提高 体系的活力和效力。

    北京师范大学中国公益研究院理事长王振耀指出，中国已进入“善经济”发展阶段。“未来我国产业尤其是生活服务业的发展，包括养老、教育、文化、艺术等，都需要提升和凝聚社会价值，高净值人士对这些领域的关注形成了价值支撑，为高质量发展大局作出贡献。”（皮磊）